Abertura de novas contas necessitam de uma variedade de documentos de suporte tanto em papel quanto nas formas eletrônicas. A plataforma de captura empresarial da Kofax habilita os funcionários da filial ou dos serviços de atendimento ao cliente a capturar todos os documentos relevantes de seus clientes, validá-los e enviá-los aos sistemas de finalização para processamento imediato. Isso permite que os funcionários gastem mais tempo com seus clientes, possibilitando demosntrar outros serviços e fechar mais negócios.

• Os documentos necessários, como RGs, requerimentos, comprovantes de residência e comprovantes de emprego podem ser capturados por meio de um scanner ou MFP na filial ou na central de atendimento ao cliente em uma alta qualidade e direcionados à finalização para um processamento posterior.
• Os documentos são automaticamente classificados e os metadados são extraídos e validados para garantir uma rápida disponibilidade de dados de alta qualidade no front e no back-end.
• Se qualquer dado estiver ausente ou incorreto, uma função de alerta automatizada informa a necessidade de manuseio e correção dos documentos. Os clientes e funcionários do banco podem confiar que apenas os dados completos e corretos são enviados ao back office, garantindo uma alta qualidade dos dados e eficiência de processamento.
• Na conclusão do requerimento de conta, os clientes podem ser notificados sobre o status automaticamente por meio de papel, fax, e-mail ou SMS. Os mesmos canais de comunicação podem também ser usados para promover produtos e serviços adicionais para a geração de mais negócios - é uma experiência mais positiva para o cliente.
• As organizações podem expandir seus serviços de atendimento ao cliente ainda mais ao utilizar a mesma plataforma para publicar informações e novas ofertas para sua base de clientes ou segmentos dela.
• A entrada de todos os dados críticos do cliente e seu fluxo é rastreável e auditável por toda a organização a partir de uma digitalização até o arquivo final, aprimorando a conformidade regulatória.

Sucessos:

• A digitalização de abertura de novas contas por suas 480 filiais e sua submissão à matriz ajudou eletronicamente uma empresa de investimento a economizar US$1 milhão somente em remessas de malotes enviadas à noite.
• Um banco triplicou a quantidade de novos negócios ao automatizar o processo de captura e ao vincular a captura de dados com os especialistas em produtos e os funcionários das filiais em tempo real.

O gerenciamento de risco e a conformidade regulatória são cada vez mais críticos, fazendo da captura transparente e auditável de todos os documentos requeridos uma obrigação da organização.

• Todos os documentos e formulários requeridos podem ser capturados por meio de um scanner ou MFP na filial com alta qualidade e direcionados ao back-end para processamento posterior. Os documentos de múltiplas páginas podem ser separados automaticamente, impedindo que os funcionários tenham que executar tarefas de triagem manual.
• Todos os documentos e formulários são classificados e os metadados são extraídos e validados. Se qualquer dado estiver faltando ou incorreto, uma função de alerta automatizada informa a necessidade de manuseio e correção dos documentos. Os clientes e funcionários do banco podem confiar que apenas os dados completos e corretos são enviados ao back office, garantindo uma alta qualidade dos dados e eficiência do processamento.
• Os clientes podem ser notificados automaticamente sobre a perda de documentos ou assinaturas, aprovação de empréstimo ou qualquer outra atualização de status por meio de papel, fax, e-mail, SMS ou recado de voz.
• A inicialização do processo a partir dos dados e decisões comerciais baseadas em regras bancárias específicas e bases de conhecimento aprimora a eficiência do processo e garante a conformidade durante todo o ciclo de vida do empréstimo - desde a origem e aprovação até a auditoria ou revenda.
• A mesma plataforma pode ser usada para promover ofertas e serviços posteriores a fim de gerar mais negócios - e uma experiência positiva para o cliente. Pode ser usada para comunicação específica com o cliente e também para divulgar as mensagens e informações para um segmento completo de cliente a fim de transformar a experiência do cliente em mais negócios.
• A entrada de todos os dados críticos do cliente e seu fluxo por toda a organização é rastreável e auditável a partir de uma digitalização até o arquivo final.

Sucessos:

• Uma instituição financeira que processa 30.000 empréstimos por mês alcançou as economias de €4,32 milhões por ano, aprimorando o serviço de atendimento aos clientes ao mesmo tempo.
• Uma empresa de investimento imobiliário insere dados no sistema de gerenciamento de gravações SAP 50% mais rápido do que antes.
• Uma cooperativa de crédito está digitalizando o volume de 20.000 a 115.000 por mês sem precisar aumentar sua equipe.

O sucesso no processamento de fundos depende do processamento de transações em tempo real. Mas hoje apenas 50% das transações são manuseadas de modo completamente eletrônico. Os 50% restantes ainda são processados por meio de fax. Para fechar esta lacuna, os bancos de investimento precisam de uma maneira segura e confiável de capturar fundos no ponto de entrada e de processá-los de modo oportuno.

• Baseado na plataforma da Kofax, o processo desde o recebimento de uma solicitação de fundos por fax, até a confirmação da solicitação comercial pode ser automatizado com uma trilha de auditoria completa para atender aos padrões de segurança, conformidade e qualidade.
• Em vez de funcionários digitar os dados a partir de solicitações enviadas manualmente por fax, correndo o risco de ocorrerem atrasos e erros, a plataforma da Kofax captura os documentos comerciais enviados por fax automaticamente no ponto de entrada.
• As mensagens são automaticamente classificadas e, em seguida, as informações chave tais como o número ISIN são extraídas e validadas para garantir que apenas as solicitações corretas e completas sejam processadas.
• Os dados requeridos são convertidos e liberados na SWIFT (ISO 15022, ISO2022, ou qualquer outro formato XML) antes da confirmação da solicitação comercial ser enviada.
• Este processo automatizado aumenta a precisão e a eficiência do processo e reduz significativamente os custos e o riscos.

Sucessos:

• Um grande banco europeu reduziu o tempo de processamento em 50%, e, ao mesmo tempo, aumentou a precisão dos dados e a precisão do processamento.
• Um banco de investimento mundial alcançou a economia anual de US$500.000 e a conformidade ao mesmo tempo com o processamento direto de fundos por meio de fax.

Organizações de serviço financeiro estão agressivamente competindo pela quota de mercado de novos produtos como cartões de crédito. Um gerenciamento de risco apropriado e uma conformidade regulatória são igualmente importantes para promover e processar novos produtos mais rápido do que seus concorrentes. Com cada novo produto e vendedor, os formulários usados no processo de requerimento estão mudando; é crucial para as instituições financeiras se adaptarem o mais rápido possível.

• A mesma plataforma que automatiza o processamento de novas contas, empréstimos, hipotecas e fundos também pode ser usada para processar as ofertas de produtos como cartões de crédito.
• A tecnologia de autoaprendizado por trás da plataforma da Kofax se adapta imediatamente a novas formas, as classifica e extrai e valida as informações relevantes antes de enviá-las ao back-end para o processamento final.
• A Kofax oferece um processo auditável que pode ser monitorado para manter a segurança, a conformidade e os padrões de qualidade.