Les demandes de nouveaux comptes nécessitent divers documents justificatifs au format papier et électronique. La plate-forme de capture professionnelle de Kofax permet aux employés d'une filiale ou des centres de service client de capturer automatiquement tous les documents pertinents de leurs clients, de les valider et de les envoyer aux systèmes d'arrière-plan pour un traitement immédiat. Cela permet aux employés en contact direct avec les clients de passer un temps plus valorisé avec leurs clients, d'améliorer l'expérience du service et de vendre davantage de services plus vite.

• Les documents nécessaires comme les cartes d'identité, les formulaires de demandes, les justificatifs de domicile et d'activité professionnelle peuvent être capturés via un scanner ou une imprimante multi-fonctions dans une filiale ou un centre de service client avec une qualité élevée puis envoyés en arrière-plan pour être traités.
• Les documents sont automatiquement classés et les méta-données sont extraites et validées pour assurer une mise à disposition rapide de données de haute qualité en avant comme en arrière-plan.
• Si des données manquent ou sont incorrectes, une fonction d'avertissement automatique déclenche une gestion d'exception et une correction. Les clients et les employés de banque peuvent être sûrs que seules les données complètes et correctes sont envoyées en arrière-plan, ce qui permet une qualité élevée des données et l'efficacité du traitement.
• Après avoir complété la demande de compte, les clients peuvent être alertés de son évolution automatiquement par papier, fax, courrier électronique ou SMS. Ces mêmes canaux de communication peuvent également être utilisés pour promouvoir des produits et services supplémentaires afin de générer un plus gros chiffre d'affaires - et une expérience client plus positive.
• Les organisations peuvent étendre davantage leurs services clients en utilisant la même plate-forme pour diffuser des informations et de nouvelles offres à leur base de clientèle ou à des segments de cette base.
• L'entrée de toutes les données client critiques et son flux dans l'ensemble de l'organisation peuvent être suivis et audités de la numérisation à l'archivage final, améliorant ainsi la conformité aux réglementations.

Réussites :

• La numérisation des demandes de nouveaux comptes dans ses 480 filiales et leur envoi électronique au siège permet à une société d'investissement d'économiser 1 million de dollars rien qu'en frais d'expédition rapide.
• Une banque a triplé ses signatures de nouveaux contrats en automatisant le processus de capture et en reliant la capture de données en temps réel, les experts produits et le personnel des filiales.

La gestion des risques et la conformité aux réglementations sont de plus en plus essentielles, ce qui rend obligatoire la capture transparente et auditable de tous les documents entrant dans une organisation.

• Tous les documents et formulaires nécessaires peuvent être capturés via un scanner ou une imprimante multi-fonctions dans une filiale avec une qualité élevée puis envoyés en arrière-plan pour être traités. Les documents de plusieurs pages peuvent être séparés automatiquement, les employés n'ont donc pas à effectuer des tâches de tri manuel.
• Tous les documents et formulaires sont classés et les méta-données sont extraites et validées. Si des données manquent ou sont incorrectes, une fonction d'avertissement automatique déclenche une gestion d'exception et une correction. Les clients et les employés de banque peuvent être sûrs que seules les données complètes et correctes sont envoyées en arrière-plan, ce qui permet une qualité élevée des données et l'efficacité du traitement.
• Les clients peuvent être avertis automatiquement du manque de documents ou de signatures, de l'approbation d'un prêt ou de toute autre évolution de la demande via papier, fax, courrier électronique, SMS ou message vocal.
• L'initiation d'un traitement direct des données et des décisions d'affaires en fonction de règles spécifiques à la banque améliore l'efficacité du traitement et garantit la conformité tout au long du cycle de vie du prêt - de l'origination et l'approbation à l'audit ou la revente.
• La même plate-forme peut être utilisée pour promouvoir des produits et services supplémentaires afin de générer un plus gros chiffre d'affaires - et une expérience client positive. On peut l'utiliser pour une communication spécifique au client ainsi que pour la diffusion de messages et d'informations à tout un segment de clientèle pour changer l'expérience client en chiffre d'affaire.
• L'entrée de données client critiques et son flux dans l'ensemble de l'organisation peuvent être suivis et audités de la numérisation à l'archivage final.

Réussites :

• Une institution financière traitant 30 000 prêts par mois a réussi à économiser 4,32 millions d'euros par an, tout en améliorant son service client.
• Une firme d'investissement immobilier saisit des données dans son système SAP de gestion de dossiers 50% plus vite qu'avant.
• Une caisse populaire a augmenté son volume de numérisation de 20 000 à 115 000 par mois sans augmentation de personnel.

La réussite de la gestion des liquidités dépend du traitement des transactions en temps réel. Mais aujourd'hui, seules 50% des transactions sont entièrement gérées de façon électronique. Les 50% restant sont encore traitées par fax. Pour combler ce gouffre, les banques d'investissement ont besoin d'un moyen fiable et sécurisé de capturer les demandes de financement au point de départ et de les traiter rapidement.

• Basé sur la plate-forme Kofax, le processus de la réception de la demande de financement par fax à la confirmation du financement commercial peut être automatisé avec une traçabilité complète pour les audits afin de respecter les standards de sécurité, de conformité et de qualité.
• Plutôt que les employés saisissent manuellement les données des fax de demande, risquant des retards et des erreurs, la plate-forme Kofax capture les fax de documents commerciaux automatiquement au point d'arrivée.
• Les messages sont automatiquement classés (par exemple type de message SWIFT MT402, MT509, MT515), puis des informations clés comme le numéro ISIN sont extraites et validées pour garantir que seules les demandes correctes et complètes sont traitées.
• Les données nécessaires sont converties et insérées dans SWIFT (ISO 15022, ISO2022 ou tout autre format XML) avant l'envoi de la confirmation de la demande commerciale (MT502, MT509, MT515, etc.).
• Ce processus automatisé améliore l'exactitude et l'efficacité du processus et réduit significativement les coûts et les risques.

Réussites :

• Une grande banque européenne a réduit son temps de traitement de 50% tout en augmentant simultanément la précision des données et de leur traitement.
• Une banque d'investissement internationale a obtenu des économies annuelles de 500 000 $ tout en parvenant à la conformité avec un traitement des fonds direct par fax.

Les organisations de services financiers font face à une concurrence agressive pour les parts de marchés des nouveaux produits comme les cartes de crédit. La gestion appropriée des risques et la conformité aux réglementations sont aussi importantes que la capacité à promouvoir et à traiter de nouveaux produits plus rapidement que la concurrence. Les formulaires utilisés dans le processus de demande changent pour tout nouveau produit ou vendeur ; il est essentiel que les institutions financières s'adaptent aussi rapidement que possible.

• Cette même plate-forme qui automatise le traitement des nouveaux comptes, des emprunts, prêts immobiliers et des demandes de fonds peut également être utilisée pour traiter les offres de produits comme les cartes de crédit.
• La technologie d'auto-apprentissage sur laquelle repose la plate-forme Kofax s'adapte aux nouveaux formulaires, les classe et en extrait et valide les informations pertinentes avant de les envoyer en arrière-plan pour un traitement final.
• Kofax propose un processus pouvant être audité, et contrôlé pour maintenir des standards de sécurité, de conformité et de qualité.